潍坊金河投资现形记：涉案金额10亿受害人达
潍坊市一个涉案金额达10个多亿，受害人数达6000多人，涉及6个省市的非法集资案件——山东金河投资集团非法集资案。
许多受害者当初正是冲着这如此高的知名度才轻易地把自己半生的积蓄都投进了金河投资集团。
虽然许多虚假的宣传和荣誉，让许多人上当受骗，但是更重要的是高额利息的诱惑。
齐鲁网潍坊7月11日讯前不久媒体报道了潍坊市一个涉案金额达10个多亿，受害人数达6000多人，涉及6个省市的非法集资案件——山东金河投资集团非法集资案。那么金河投资案究竟是一个什么样的案件？金河非法集资案件现在进展到了什么程度？从中我们又能得到怎样的启示呢？
金河投资脱去华丽外衣 露出非法集资的原型
说起金河投资，在山东省潍坊市可是无人不知无人不晓，那首歌颂金河投资的歌曲--《金河之波》，也曾经响彻过潍坊的大街小巷。
然而5月26日，伴随着公安部门依法对金河投资涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查的消息传出后，在潍坊市潍城区胜利西街1829号——金河投资集团曾经的总部。记者已经看不到曾经辉煌的过往，唯有一丝未被抹去的印记还记载着这里曾经红极一时的场景。
在金河公司的网站上是这么介绍的，山东金河投资集团有限公司隶属于山东金河投资集团，目前在全国已设立30余家分公司，员工超过300人，2014年还入选了亚洲品牌五百强。
据公开资料显示，金河投资于011年3月31日登记注册，注册资本100万，股东王某某，公司名为潍坊金河投资有限公司。2013年9月25日，公司名称变更为山东金河投资管理有限公司，注册资本300万，股东韩某、王某某。2014年12月15日，公司名称再次变更，由山东金河投资管理有限公司变更为山东金河投资集团有限公司，此时的注册资本已经达到了上千万。2015年4月8日，公司总部由潍坊市的潍城区搬迁到济南市历城区。全国共计有27家分公司，在外界的眼中，金河集团是一家实力雄厚，蒸蒸日上的大公司。
有金河集资参与者向记者反映，自己攒了一辈子的钱，一百零八万，都存他那了，他既有国家支持，又是市政府支持，没有想到会出问题。
另外一位69岁的金河集资参与者也告诉记者，她是2014年在金河投资，在里边投了接近一百五十万，不光是自己的，有亲戚的、朋友的。
其实在调查中记者也发现了这个重要的问题，那就是金河投资的知名度非常高，许多受害者当初正是冲着这如此高的知名度才轻易地把自己半生的积蓄都投进了金河投资集团。那么一家投资公司为什么会有如此高的知名度呢？通过调查了解到金河投资的名气主要来源于两个方面，一是铺天盖地的广告宣传，二是花钱买“荣誉”赢得信任。
借用豪华包装虚假广告蒙蔽集资参与者
四年间，金河投资采用各种手段进行豪华包装，利用非法吸收来的大量资金用于广告、装修门面和请名人站台作秀等。铺天盖地的宣传推广，骗取各项“荣誉”和“头衔”，参与慈善活动，博取社会美誉度。正是借助这些手段，蒙蔽集资参与者的双眼，骗取他们的信任，以获取更多的非法集资。
作为金河投资董事长的韩某头衔更是众多，潍坊联创置业有限公司董事长、济南金河艺行文化传媒有限公司董事长、中法文化艺术交流协会会长、潍坊市工商联企业发展促进商会会长、中国水墨书画院潍坊金河分院院长，这些都算是“一把手”的头衔，不是一把手的就更多了。
金河投资还通过金河书画院扩大影响力，冠名画展等各种活动，邀请一些有一定层次，不明真相的人士参加，甚至冠名高铁及旅游专列列车，这些都成为其在民众中迅速树立形象的主要推动力量，使集资参与者相信了金河投资的实力。
在这些头衔以及荣誉里，有些类似是官方的，也有些类似社会团体的，就连记者一时间也难以分辨，何况普通的老百姓呢？所以许多人就是因为看了这些宣传，相信了这些宣传才走进了金河投资的圈套。
潍坊市公安局副调研员刘毓在接受山东广播电视台公共频道《民生直通车》记者采访时说，“金河非法集资主要采用了广告的形式，铺天盖地的广告，通过很多方面很多领域来做广告，你像冠名‘金河号’，在报刊杂志上大量刊登广告，另一个他还借助一些慈善事业，帮助残疾人，一些困难人群来提升自己的形象。通过形象提升，在广大人民群众面前塑造了有公益事业心，实力强大的金融公司的形象。”
投资者难抵高额利息诱惑投入全部家当
记者在调查中还了解到，虽然许多虚假的宣传和荣誉，让许多人上当受骗，但是更重要的是高额利息的诱惑。为了吸引集资参与者上当受骗，金河投资承诺高额回报、高额利息。编造 “天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。而许多投资者往往就相信了这一切。
金河投资对外宣称他们在经营上采取的是“银行模式”，客户资金存取方便，500万以下取款无需预约。资金不足50万的，月息为1分5，50万以上的，月息可达2分，每月按时给付利息。也就是说，在金河存款50万，月息是10000元，年息是120000元。如此诱人的高息，加上准时的付息，和灵活的退出机制，一步步击垮了那些一开始还心存提防的老百姓。
直到今年的5月15日金和投资集团未按时向集资参与者付息，这种情况让许多金河投资集资参与者心生忧虑，感到害怕开始向公安机关报案。随后潍坊市公安局立即对金河投资的业务范围、银行流水等进行了调查。
金河投资无金融活动许可证 集资参与者向公安报案
“从证件上来说，他有工商局的营业执照。”潍坊市公安局副调研员刘毓说，“现在从目前情况来看，好多投资公司都牢牢抓住这一点，他向集资人宣传的时候，说我是经过工商部门正式批准的正规企业，实际上要对外吸收存款的话，必须有金融机构的金融活动许可证，没有这个是不能吸收存款的。”
潍城区经侦大队一中队中队长牟光华告诉记者，“规定就是以自有资金自己的钱对外进行投资，融资咨询，对客户咨询的东西进行解答，这是他的经营范围，他们是不允许对外吸收公众存款的。”
在我国吸收公众存款必须有金融业务许可证，没有这个证件，就不具有吸收社会存款的资质，金河对外吸纳存款属于典型的越界从事非法经营行为。5月26日，公安部门依法对金河投资涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查，5月27日抓获公司主要负责人两名。
以2分高息拿钱7分至1毛更高利息放贷
那么，金河投资非法吸纳来的钱究竟去了哪里？他们拿什么来支付参与者的高额利息的呢？
刘毓解释，“现在金河吸收的资金尚未归还的是10亿多一点，去向主要有这么几块。一块是主要放到潍坊的企业和个人里去了，以更高的利息放到这里去了；再一个就是作为广告费花费了大量的资金，另一个就是利息，每年的利息都非常多，还有一个就是给业务员的提成，吸收来的资金主要干了这么些事情。资金去向主要是这样的。放贷的利率达到1毛左右，七分八分到一毛。”
至此，金河投资的利益链条已经清晰可见。他们从集资参与者手中以2分左右的高息拿到钱之后，金河再用7分至1毛的更高利息放贷出去，如此高昂的利息成为压倒企业的最后一根稻草。
短短11天，一家曾有着光鲜亮丽外表，给公众带来强烈视觉、听觉冲击的公司，迅速露出了其非法吸收公众存款的本质面目。许多参与其中，梦想获取高额利息回报的集资者们开始如梦方醒，自己原来踏上了一条不归路。
公安部门现已抓获犯罪嫌疑人24人
金河集资参与者向记者反映，“到今天为止，政府接待了我们两个多月了，一点儿回音也没有，谁知道是我们做错了还是监管部门监管了哪里去了？五年了，今天才发现他是违法的？今天才发现他是违法单位、违法集资？这五年了，他监管的力度在哪里？哪一个月他都去交税啊，你叫我们老百姓怎么能认可这个事儿啊？”
事情发生了，我们再回头想想。到底是什么原因让大家走上了这条不归路？是强大的广告宣传吗？还是无法抵御的高息诱惑？还是相关部门的没有及时监管？金河投资存在四年之久，就没有一个人、一个部门发现其中的问题吗？是真的被虚假广告蒙蔽了双眼？还是被这利益的诱惑堵住了真心？这值得所有人深思。目前，潍坊市公安部门已经组成了38个人的专案组，全力侦破此案。
潍坊市公安局副调研员刘毓告诉记者，“前一段时间，我们主要是做了这么几项工作，一个是抓捕犯罪嫌疑人，这项工作进展的比较顺利，现在总公司这边已经抓获犯罪嫌疑人24人，另外我们把追缴赃款赃物作为工作的重中之重来抓，这个包括犯罪嫌疑人所有的账户，包括犯罪嫌疑人个人的账户全部查封，他涉案的一些土地房产车辆全部查封，另外这个案子的特殊情况是高息放贷，我们把警力放在追缴债权上，首先把所有的债权梳理清楚弄明白为下一步追缴奠定基础。下一步追缴赃款赃物是一个非常大的难点，要想把债权变成为人民群众返还的资金是最大的难点。 ”
(来源:齐鲁网)
