e速贷最新消息：涉嫌非法吸存数亿元 13人已被刑拘

2016-05-26

【中国经营网哦执拗工和报道】备受关注的e速贷被查事件终于有了最新的进展。

据每日经济新闻报道，5月25日晚间，广东省惠州市公安局惠城区分局发布《“e速贷”涉嫌非法吸收公众存款案情况通报》(以下简称《通报》)，《通报》称，经公安机关初步查明，广东汇融投资股份公司利用“e速贷”平台非法吸收的资金累计达数亿元，该公司法定代表人简某和部分股东以股权投资、发标等方式将吸收投资人的部分资金占为己有。

惠州警方在《通报》中表示，为维护国家金融秩序和社会稳定，保护人民群众财产安全，公安机关将依法追究相关涉案人员的法律责任，并全力为事主挽回损失。并提醒投资人依法向户口所在地(或居住地)公安机关报案，如实反映投资情况，并积极配合调查取证工作。

此前的5月20日，惠州市公安局惠城区分局查处了 “e速贷”网贷平台，并以涉嫌非法吸收公众存款罪刑拘了以简某为首的13名犯罪嫌疑人。

据华夏时报报道，5月24日其官网和官微发布了“关于我司520被调查事件进一步的进展公告”，其中最重点的诉求就是“希望平台能够近期早日恢复正常运营”，但是不久后该公告就被删除。投资者在网络群里商讨时，亦有人激烈劝阻投资者报案，鼓动投资人组团反应情况以恢复运营。在投资者看来，这或是e速贷展开的一系列自救行动。

事实上，每一家问题平台出问题之后，投资者所表现的都是何其的相似。e速贷投资人闻讯炸开了锅，有的纷纷前往惠州该平台和当地警方了解情况，更多的投资人相继成立了多个群进行商讨，各种声音充斥乱作一团，有人强烈建议投资人组成数百人去上级部门反应情况，争取平台恢复运营，以提现拿到自己所投的资金，但是投资人怀疑混入了该平台相关人员，以此阻止投资者报案。有的投资人则主张到警方报案，事到如今已没有更好的选择。

从投资者自已报出的数字来看，投资数万、数十万、数百万的人都有，他们在网上商讨时意见迥异，甚至一些人被强行禁言和移出群的现象屡屡发生。

e 速贷作为惠州第一家、迄今为止规模最大的一家P2P平台，成立于2010年9月，注册资金9250万元人民币。其在平台上如此表述，“突破传统金融地域和时间的限制，e速贷凭借灵活、便捷的优势为企业和个人搭建了一条崭新的融资渠道。”

5月25日，公司平台信息栏上还写着： 我们共同走过了5年08个月23天。现实的情况是，这家平台就已经不再安全了，前几天警方的介入以及平台停止营运，一家老平台就此与投资者“摊牌”。那些投资数千、数万甚至数十万、数百万的投资者，现在心急如焚。

在P2P行业内，如何寻找安全可靠的平台，成为投资人必修的功课。此前多位行业高管都表示，运营超过两三年的老平台相对可靠，可以作为投资参照之一。然而现在这一条已经完全失灵，多家老平台相继倒下。此前业内还有一种说法，只要把平台做大了，出问题影响面过大，一般就不会任其倒掉。而今累计成交规模超过百亿、数十亿的平台照样倒下。

“实际上，规模大只有靠大标冲量，资金去向一般是房地产和中小企业等，但是经济不景气几单违约平台就垮了。”深圳一传统金融背景的P2P平台总经理表示，其他涉资金池、自融的就更不用说了，最终10%的年化利率和本钱要兑付，在债务违约风潮下资金链总有一个时间点会断裂。

e 速贷开始也是做个人的微贷业务，主要做信用贷，无需任何抵押。后来逐渐涉足100万以上的公司大标业务，规模逐渐做大，累计总成交额已破71.94亿元，累计待收金额9.49亿元。

前两年的火热与疯狂的P2P行业，如今正面临严厉的整治，最近《互联网金融风险专项整治工作实施方案》网上曝光，包括P2P在内的互联网金融为期一年的整治工作已打响，按计划今年7月前完成摸底排查，11月前完成清理整顿及督查评估，并将于明年的3月完成最终的验收总结工作。

该方案除了重申互联网金融的严格经营规定，最新的两条规定让P2P感到风声鹤唳，其一是强调互联网平台和传统金融企业平等竞争，采取“穿透式”监管方法，根据业务实质认定业务属性。其二是建立举报和“重奖重罚”制度，即按违法违规经营数额的一定比例进行处罚，提高违法成本，对提供线索的举报人给予奖励。

广州互联网金融协会会长、广州e贷总裁方颂认为，“穿透式监管将打破‘身份’的标签，从业务的本质入手，更有利于监管快速地跟上金融创新的步伐。不管一家创新金融机构的名称、标签是什么，模式有多创新，按照穿透式监管原则，它的每一步行为都可以找到相应的监管条例去约束。”

（中经新媒体）